Treasury management system (TMS): descubra como funciona o sistema de gestão de tesouraria

Treasury management system (TMS): descubra como funciona o sistema de gestão de tesouraria

A gestão de tesouraria é indispensável para o sucesso de um negócio. Afinal, as atividades desenvolvidas nesse setor permitem que os recursos sejam direcionados para cobrir todas as despesas e os compromissos, mantendo a saúde financeira da empresa — especialmente em médias e grandes companhias.

Para realizar esse processo, vale a pena recorrer ao uso da tecnologia. No entanto, é preciso utilizar as ferramentas corretas, como um sistema de gerenciamento robusto.

Quer entender melhor sobre essa solução e descobrir como escolher o sistema mais adequado? Continue a leitura e descubra!

O que é e como funciona um TMS?

Sigla para treasury management systems, o TMS compreende todos os sistemas voltados para a gestão de tesouraria. Portanto, ele é uma ferramenta que ajuda a cuidar do setor financeiro de uma empresa, considerando suas necessidades e seus desafios específicos.

Em geral, essa solução funciona com base em elementos como a automação e a integração de dados. Assim, é possível gerenciar o fluxo de caixa e as movimentações financeiras diárias, por exemplo.

O TMS também é uma forma de compreender as obrigações financeiras diversas, seus vencimentos e outras informações pertinentes à gestão financeira das empresas.

Quais as vantagens do TMS na gestão de tesouraria?

Como você viu, o TMS pode ser implementado na gestão de tesouraria do negócio, trazendo automação aos processos. Porém, é importante saber quais podem ser os outros pontos positivos de recorrer a essa solução tecnológica.

A seguir, você saberá quais são os principais benefícios de contar com um TMS para apoiar suas operações de tesouraria.

Veja!

Maior produtividade e eficiência

Um dos pontos mais importantes sobre o uso do TMS inclui a entrega de resultados. Com a automação promovida pelo sistema, é possível eliminar tarefas repetitivas, como a entrada e a análise manual de dados.

Se houver integração com outros sistemas, é ainda mais fácil criar um fluxo de dados. Isso ajuda a diminuir os erros, já que há menos atuação humana nos gargalos dos processos — como na entrada de informações. Logo, há uma redução dos retrabalhos, e as informações ficam mais confiáveis.

Além disso, a tecnologia é útil para executar as atividades com mais agilidade. Assim, a tomada de decisão se torna mais dinâmica. No caso de médias e grandes empresas, isso é essencial para processar os dados com máxima eficiência e mais produtividade.

Aumento da visibilidade sobre os dados

Outro ponto positivo de usar um sistema de gerenciamento de tesouraria está relacionado à visibilidade de informações. O sistema centralizado permite reunir todas as informações pertinentes em um só ambiente, o que auxilia a identificação dos gargalos e oportunidades de melhoria.

O aumento de visibilidade também é útil para as operações financeiras, como a manutenção ou composição do capital de giro e cumprimento de obrigações financeiras. Assim, é mais fácil evitar que movimentações relevantes sejam desconsideradas do planejamento financeiro, por exemplo.

Fortalecimento do controle financeiro

Usando um bom TMS é possível ter mais controle sobre as finanças, sendo viável gerenciar as entradas e saídas financeiras até em uma base diária. Desse modo, é mais fácil entender os resultados da companhia, fazer projeções sobre o desempenho e controlar o fluxo de caixa.

Além disso, há como controlar e acompanhar os vencimentos com mais facilidade, evitando atrasos e outros problemas. Logo, a gestão pode tomar decisões mais eficientes e adequadas para a empresa.

Potencialização de resultados positivos

No geral, a gestão de tesouraria se torna melhor com o uso de um TMS, o que favorece o alcance de resultados positivos. Existe a chance, por exemplo, de mitigar os riscos financeiros do negócio. Assim, é possível manter a gestão financeira sob controle e potencializar a saúde da companhia.

Além disso, um gerenciamento de tesouraria efetivo pode ampliar os lucros. Afinal, há mais eficiência no cumprimento das obrigações financeiras e uma probabilidade maior de que recursos fiquem disponíveis para aumentar a lucratividade.

Como escolher o melhor sistema de gestão de tesouraria?

Agora que você sabe qual é a importância de um TMS, é essencial saber como selecionar a solução ideal para a empresa. Nesse sentido, existem alguns critérios que exigem mais atenção na análise.

Continue a leitura e aprenda como selecionar o melhor sistema de gestão de tesouraria!

Confira quais são as funcionalidades oferecidas

O primeiro aspecto inclui a análise das funções disponíveis. É interessante ter um TMS com diferentes ferramentas, mas é ainda mais relevante que elas sejam adequadas às operações da sua tesouraria.

Então vale a pena mapear os processos, entender as necessidades do setor e conferir se as funcionalidades do TMS atendem às demandas. Entre os recursos mais importantes, estão:

  • gestão de dívida e caixa;
  • acompanhamento operacional;
  • gestão de riscos;
  • auditoria e estruturação contábil, entre outros pontos.
  • Análise a capacidade de integração

Também é importante verificar se o TMS pode se integrar a outros sistemas e ferramentas de dados. Graças a essa característica, é possível criar um fluxo de dados produtivo e que favoreça a centralização de informações.

Para tornar o processo mais simples, o ideal é que a integração ocorra via APIs. Dessa forma, não será preciso se preocupar com a entrada de determinados dados, o que tornará o sistema mais eficiente.

Verifique o nível de segurança do TMS

Para evitar problemas futuros, é indispensável que o sistema de gestão de tesouraria garanta máxima segurança. Isso significa, por exemplo, uma gestão aderente à Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).

Você também deve verificar se o sistema oferecerá dados confiáveis, atualizados e integrados. Dessa maneira, é viável usar a ferramenta como um recurso de inteligência e, ao mesmo tempo, ter a certeza sobre a proteção das informações.

Conheça a qualidade do suporte

Além das características de automação, é fundamental que o TMS conte com um suporte qualificado. Assim, é possível facilitar a implementação da ferramenta, bem como garantir um uso adequado no cotidiano do negócio.

Com o apoio qualificado, sua empresa também terá ajuda se houver algum tipo de problema, dúvida ou demanda operacional. Assim, otimiza-se o uso da ferramenta.

Depois de conhecer essas características, saiba que nós, da Laqus, oferecemos a ferramenta que atende a todos esses requisitos. Com o Monitor, a gestão de tesouraria do seu negócio ocorrerá de modo ágil, centralizado, seguro e automatizado. Além disso, sua empresa contará com a nossa assessoria personalizada e qualificada.

Como você viu, contratar um sistema de gestão de tesouraria favorece o controle das operações financeiras e a tomada de decisão de médios e grandes empreendimentos. Para aproveitar todos os benefícios, é fundamental escolher um TMS de qualidade e com múltiplas funcionalidades.

Quer otimizar a gestão da sua tesouraria? Fale conosco da Laqus e conheça o Monitor, o nosso software de automação!