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assessores de investimentos

A gestão de patrimônio empresarial é uma parte essencial da estratégia de longo prazo de qualquer empresa. Para assegurar o crescimento sustentável e a maximização do valor patrimonial, as finanças corporativas desempenham um papel crucial. Neste artigo, exploraremos como as finanças corporativas influenciam a gestão de patrimônio empresarial e como os assessores de investimentos podem desempenhar um papel vital nesse processo.

Otimização do Capital

Uma das funções fundamentais das finanças corporativas é a otimização do capital. Isso envolve a alocação eficaz de recursos financeiros para projetos e investimentos que oferecem o maior retorno sobre o investimento (ROI). Os assessores de investimentos podem ajudar empresas a avaliar oportunidades de investimento, analisar riscos e tomar decisões informadas sobre a alocação de capital.

Reestruturação Financeira

A reestruturação financeira é outra área-chave das finanças corporativas. Ela envolve a análise e a reorganização das obrigações financeiras de uma empresa para melhorar sua saúde financeira. Isso pode incluir a renegociação de dívidas, a venda de ativos não essenciais e a otimização da estrutura de capital. Assessores de investimentos podem desempenhar um papel importante na orientação de empresas através desses processos para melhorar sua saúde financeira.

Estratégias de Fusões e Aquisições (M&A)

As estratégias de fusões e aquisições são frequentemente utilizadas pelas empresas para expandir, diversificar e criar sinergias. Isso envolve aquisições de outras empresas ou fusões com concorrentes. Assessores de investimentos podem ajudar a avaliar oportunidades de M&A, conduzir due diligence financeira e estruturar acordos que beneficiem a empresa e seus acionistas.

Investimentos no Mercado de Capitais e Renda Fixa

Além das estratégias mencionadas, as finanças corporativas também abrangem investimentos no mercado de capitais e em instrumentos de renda fixa. Empresas podem considerar a emissão de ações para captação de recursos ou a alocação em títulos de renda fixa para preservação de capital. Os assessores de investimentos podem fornecer orientações precisas sobre como criar portfólios que equilibrem efetivamente essas estratégias.

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A Importância dos Assessores de Investimentos

Os assessores de investimentos desempenham um papel crucial na gestão de patrimônio empresarial. Eles trazem expertise financeira, conhecimento de mercado e experiência em estratégias de investimento. Seu papel inclui:

  • Identificar oportunidades de investimento alinhadas com os objetivos financeiros da empresa.
  • Avaliar riscos e recompensas de diferentes estratégias financeiras.
  • Ajudar na alocação de ativos para otimizar o retorno sobre o investimento.
  • Auxiliar na gestão de portfólio e na diversificação de ativos.
  • Fornecer orientação em reestruturação financeira e estratégias de M&A.

Em última análise, as finanças corporativas desempenham um papel vital na gestão de patrimônio empresarial, influenciando diretamente o crescimento e a estabilidade financeira de uma empresa. Os assessores de investimentos capacitados desempenham um papel fundamental ao orientar as empresas através das complexidades das finanças corporativas, garantindo que seus clientes PJ alcancem seus objetivos financeiros e maximizem o valor patrimonial a longo prazo.

Lembre-se de que cada empresa é única, e as estratégias de finanças corporativas devem ser adaptadas às suas necessidades específicas e objetivos financeiros.

No mundo dos investimentos empresariais, maximizar o retorno e reduzir custos é essencial para o sucesso financeiro de qualquer organização. Uma estratégia que ganhou destaque nos últimos anos é a substituição de mútuo (intercompany) pela Nota Comercial. Essa abordagem tem se mostrado uma alternativa eficaz para empresas que buscam economizar em IOF Crédito nas operações e otimizar seus investimentos. Neste artigo, exploraremos o que são contratos de mútuo, para que eles servem, os custos e impostos envolvidos, e como a Nota Comercial pode ser uma solução inteligente para grupos empresariais. Além disso, discutiremos como assessores de investimentos podem auxiliar seus clientes Corporate (Pessoa Jurídica) neste processo.

O que são contratos de mútuo (intercompany)?

Os contratos de mútuo, também conhecidos como empréstimos intercompany, são transações financeiras entre empresas dentro do mesmo grupo empresarial. Esses contratos podem servir para diversas finalidades, como financiar operações de uma subsidiária, gerenciar fluxo de caixa ou otimizar a tributação.

Para que servem os contratos de mútuo (intercompany)?

Esses contratos são frequentemente utilizados por grupos empresariais (holdings) para movimentar recursos financeiros entre as empresas do mesmo grupo econômico. Eles podem ajudar a empresa a atender suas necessidades de financiamento ou alocar recursos de maneira estratégica.

Custos e impostos dos contratos de mútuo (intercompany)

Embora os contratos de mútuo (intercompany) ofereçam benefícios em termos de flexibilidade e controle, eles podem acarretar custos e impostos. Por exemplo, o Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) de Crédito, que é aplicado em empréstimos intercompany, e a taxa pode variar de acordo com o prazo da operação, diferentemente da solução que apresentaremos a seguir, a Nota Comercial.

A Solução: Nota Comercial

Uma alternativa eficaz aos contratos de mútuo (intercompany) é a Nota Comercial. A Nota Comercial é um instrumento financeiro que permite a transferência de recursos entre empresas de forma simples e econômica. Uma das principais vantagens da Nota Comercial é a economia de IOF Crédito, já que essa transação é isenta desse imposto, o que pode representar uma economia significativa para empresas envolvidas em operações intercompany.

Como Assessores de Investimentos podem ajudar

Com base nas resoluções da CVM 178 e 179, os Assessores de Investimentos têm um papel fundamental ao orientar investimentos para seus clientes Corporate, especialmente grupos empresariais, na otimização de suas estratégias financeiras. Ao considerar a substituição de contratos de mútuo (intercompany) pela Nota Comercial, os assessores podem:

Analisar a Situação Atual: Avaliar a situação financeira da empresa-cliente e identificar oportunidades de economia e otimização.

Educar sobre a Nota Comercial: Explicar os benefícios da Nota Comercial em termos de economia de IOF Crédito e simplicidade.

Execução e Gestão: Auxiliar na execução da Nota Comercial e monitorar as transações para garantir conformidade e eficiência.

Acompanhamento Contínuo: Fornecer suporte contínuo para garantir que a estratégia continue atendendo aos objetivos financeiros da empresa.

Bonificação para o Assessor: No Programa de Parcerias da Laqus voltado para Assessores de Investimentos, após indicar o seu cliente e ter o sucesso da operação, o Assessor é remunerado pela Laqus de acordo com o volume da operação e o fee gerado. Toda evolução comercial é realizada pela Laqus, que também irá auxiliar em estratégias de marketing, se necessário. Dessa forma, os clientes são auxiliados com os benefícios da Nota Comercial e o Assessor é remunerado por isso.

A substituição de mútuo (intercompany) pela Nota Comercial é uma estratégia inteligente para empresas que buscam economizar em impostos e otimizar seus investimentos. Assessores de Investimentos desempenham um papel determinante ao orientar seus clientes Corporate, principalmente grupos empresariais, nesse processo.

Se você deseja obter mais informações sobre como a Laqus pode apoiar suas estratégias de investimento empresarial, confira nosso Programa de Parcerias para Assessores de Investimentos.

Maximize seus investimentos, economize em impostos e alcance o sucesso financeiro com a estratégia certa.

O ano não acabou e ainda promete trazer desafios e oportunidades únicas para o mercado financeiro. Para Assessores de Investimentos que atendem ao público Corporate (pessoa jurídica), estar preparado para orientar empresas em busca de rentabilidade é fundamental. Neste artigo, exploraremos as três principais estratégias que os Assessores podem considerar para ajudar seus clientes a rentabilizar mais ainda neste ano ou se preparar para o próximo.

 

Diversificação Inteligente de Carteira

A diversificação de carteira é uma estratégia fundamental para mitigar riscos e buscar retornos consistentes. Para empresas, essa abordagem pode ser ainda mais crucial, considerando a necessidade de proteger o capital e alcançar metas financeiras de longo prazo. Assessores de Investimentos podem ajudar as empresas a diversificar de forma inteligente, considerando:

Diversificação de Ativos: Recomendar uma combinação de classes de ativos, como ações, títulos, fundos imobiliários e investimentos alternativos, de acordo com as metas e o perfil de risco da empresa.

Diversificação Setorial: Orientar as empresas a investir em diferentes setores da economia para reduzir a exposição a flutuações em um único setor.

Investimentos Internacionais: Explorar oportunidades de investimento no exterior para aumentar a diversificação geográfica e acessar mercados globais.

Estratégias Fiscais Inteligentes

A otimização fiscal é um aspecto crítico dos investimentos para empresas. Assessores de investimentos podem ajudar a identificar estratégias fiscais inteligentes, como:

Planejamento Tributário: Avaliar o perfil fiscal da empresa e buscar estratégias para reduzir a carga tributária de acordo com a legislação vigente.

Produtos com Benefícios Fiscais: Recomendar produtos de investimento que ofereçam benefícios fiscais específicos, como investimentos em previdência privada empresarial.

Estratégias de Saída Eficientes: Planejar a saída de investimentos de forma a minimizar os impactos fiscais e maximizar os ganhos líquidos.

Investimentos em Renda Fixa Corporativa e Alternativos

Em 2023, considerando as taxas de juros e a volatilidade do mercado, as empresas podem explorar oportunidades em investimentos em renda fixa corporativa e alternativos:

Notas Comerciais e CR (Cédula de Crédito): Esses instrumentos de dívida podem oferecer taxas atrativas para empresas ou até mesmo a isenção de taxas, fornecendo capital de giro ou financiando projetos de expansão.

Substituição de Mútuos (intercompany): Assessores podem sugerir essa estratégia em substituir os tradicionais contratos de mútuo (intercompany) pela Nota Comercial, e com isso gerar uma grande economia, já que diferentemente do mútuo, a Nota Comercial possui isenção de IOF de crédito.

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Fundos de Investimento Especializados: Explorar fundos de investimento que se concentram em investimentos corporativos e alternativos pode ser uma maneira de diversificar e buscar retornos mais elevados.

Hora de superar as expectativas!

A busca por rentabilidade no mercado financeiro é uma prioridade para muitas empresas. Assessores de investimentos desempenham um papel fundamental ao orientar seus clientes PJ por meio de estratégias inteligentes de diversificação, otimização fiscal e seleção de investimentos adequados. A combinação dessas três principais estratégias pode ajudar as empresas a rentabilizarem muito neste ano e alcançar seus objetivos financeiros de forma segura e eficaz. Lembre-se de que é importante adaptar essas estratégias de acordo com o perfil de risco e as necessidades específicas de cada empresa-cliente.

Após ganhar espaço no mercado de renda fixa, disputando com as tradicionais debêntures, a Nota Comercial é o título mobiliário versátil que se tornou a principal aposta entre empresas que buscam novas formas de financiamento e investidores que pretendem ampliar a diversificação e rentabilidade de seus portfólios.

O volume de emissões de notas comerciais foi o quarto mais alto em 2022 dentre os demais instrumentos de renda fixa, o que é bastante interessante por se tratar de um produto relativamente novo. Empresas como Petrobras e Eletrobras, por exemplo, somaram cerca de R$ 9 bilhões em ofertas públicas de notas comerciais, reforçando a robustez deste título escritural, com rito menos complexo e burocrático do que outros produtos já citados anteriormente, como as debêntures.

A Nota Comercial é versátil e por isso pode ser negociada em mercado secundário, além de permitir a conversão em quotas societárias, pagamento em ações, inclusão de garantias reais e até mesmo servir de lastro para operações estruturadas. O segmento Corporate, por sua vez, tem visto como uma ótima opção para levantar fundos para suas operações diárias e necessidades de capital de giro.

Recentemente, diversos Assessores de Investimentos têm encontrado na Nota Comercial uma nova forma para ampliar remuneração e rendimentos variáveis ao identificarem oportunidades para seus clientes incorporarem este produto em suas carteiras, oferecendo eficiência fiscal (IOF Crédito 0%) e gestão otimizada de liquidez.

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Novas plataformas tecnológicas para estruturação e depósito de valores mobiliários, como a Laqus, têm desenvolvido programas de incentivo e parcerias para este público, com o objetivo de dar tração ao impacto significativo do trabalho de assessores e ampliando a performance de remunerações variáveis e rendimentos mensais.

O Programa de Parcerias da Laqus é uma iniciativa que responde às mudanças regulatórias das resoluções CVM 178 e 179 sobre transparência na remuneração, permissão para recomendação de investimentos, fim de exclusividade com corretoras e flexibilidade nas formas de contratação.

Com ele, Assessores de Investimentos que atendem o segmento Corporate e identificam oportunidades para substituição de contratos de mútuos (intercompany) por notas comerciais, a fim de entregar eficiência e economia fiscal para seus clientes por meio da infraestrutura da Laqus para acesso simplificado e emissões no mercado de capitais, podem receber remunerações agressivas pelo sucesso das indicações.

O objetivo é criar uma via de mão dupla em benefícios que a Nota Comercial pode entregar aos emissores, assessores e investidores, democratizando e ampliando o potencial do mercado de capitais brasileiro.

Confira os principais benefícios da Nota Comercial para Assessores de Investimentos:

 

Diversificação de carteira

Ao incluir notas comerciais na composição do portfólio, emissores e investidores diversificam seus investimentos além das opções tradicionais, como ações e títulos. Isso permite uma melhor alocação de ativos, reduzindo a exposição a riscos específicos e potencialmente melhorando o desempenho geral da carteira.

Acesso a oportunidades de mercado

As notas comerciais permitem que os assessores ofereçam aos clientes acesso ao mercado de capitais, algo que pode ser atraente para empresas que buscam novas alternativas de investimento, alongamento de dívida ou captação de recursos.

Gestão de liquidez

Notas comerciais têm vencimentos de curto prazo, o que pode ser benéfico para a gestão de liquidez das empresas. Isso permite que as empresas mantenham parte de seus fundos em investimentos que podem ser facilmente convertidos em capital real para atender às obrigações operacionais.

Ampliação do leque de produtos

Com as mudanças regulatórias permitindo recomendações de investimento por parte dos assessores, as notas comerciais podem ser uma adição estratégica às carteiras dos clientes. Isso expande as opções disponíveis para os assessores oferecerem soluções personalizadas de acordo com as metas de investimento e perfil de risco de cada cliente.

Programa de Parceria Laqus

Por meio da indicação de oportunidades reais para substituição de contratos mútuos (intercompany) por notas comerciais, os assessores podem explorar o formato de remuneração agressiva (Success Fee), enquanto seus clientes ganham economia fiscal nas transações de crédito do grupo econômico. Isso pode trazer recursos adicionais para investir em notas comerciais e outras oportunidades de investimento. Saiba mais!