Assessor de Investimentos: 3 principais estratégias PJ para rentabilizar com os seus clientes

O ano não acabou e ainda promete trazer desafios e oportunidades únicas para o mercado financeiro. Para Assessores de Investimentos que atendem ao público Corporate (pessoa jurídica), estar preparado para orientar empresas em busca de rentabilidade é fundamental. Neste artigo, exploraremos as três principais estratégias que os Assessores podem considerar para ajudar seus clientes a rentabilizar mais ainda neste ano ou se preparar para o próximo.

 

Diversificação Inteligente de Carteira

A diversificação de carteira é uma estratégia fundamental para mitigar riscos e buscar retornos consistentes. Para empresas, essa abordagem pode ser ainda mais crucial, considerando a necessidade de proteger o capital e alcançar metas financeiras de longo prazo. Assessores de Investimentos podem ajudar as empresas a diversificar de forma inteligente, considerando:

Diversificação de Ativos: Recomendar uma combinação de classes de ativos, como ações, títulos, fundos imobiliários e investimentos alternativos, de acordo com as metas e o perfil de risco da empresa.

Diversificação Setorial: Orientar as empresas a investir em diferentes setores da economia para reduzir a exposição a flutuações em um único setor.

Investimentos Internacionais: Explorar oportunidades de investimento no exterior para aumentar a diversificação geográfica e acessar mercados globais.

Estratégias Fiscais Inteligentes

A otimização fiscal é um aspecto crítico dos investimentos para empresas. Assessores de investimentos podem ajudar a identificar estratégias fiscais inteligentes, como:

Planejamento Tributário: Avaliar o perfil fiscal da empresa e buscar estratégias para reduzir a carga tributária de acordo com a legislação vigente.

Produtos com Benefícios Fiscais: Recomendar produtos de investimento que ofereçam benefícios fiscais específicos, como investimentos em previdência privada empresarial.

Estratégias de Saída Eficientes: Planejar a saída de investimentos de forma a minimizar os impactos fiscais e maximizar os ganhos líquidos.

Investimentos em Renda Fixa Corporativa e Alternativos

Em 2023, considerando as taxas de juros e a volatilidade do mercado, as empresas podem explorar oportunidades em investimentos em renda fixa corporativa e alternativos:

Notas Comerciais e CR (Cédula de Crédito): Esses instrumentos de dívida podem oferecer taxas atrativas para empresas ou até mesmo a isenção de taxas, fornecendo capital de giro ou financiando projetos de expansão.

Substituição de Mútuos (intercompany): Assessores podem sugerir essa estratégia em substituir os tradicionais contratos de mútuo (intercompany) pela Nota Comercial, e com isso gerar uma grande economia, já que diferentemente do mútuo, a Nota Comercial possui isenção de IOF de crédito.

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Fundos de Investimento Especializados: Explorar fundos de investimento que se concentram em investimentos corporativos e alternativos pode ser uma maneira de diversificar e buscar retornos mais elevados.

Hora de superar as expectativas!

A busca por rentabilidade no mercado financeiro é uma prioridade para muitas empresas. Assessores de investimentos desempenham um papel fundamental ao orientar seus clientes PJ por meio de estratégias inteligentes de diversificação, otimização fiscal e seleção de investimentos adequados. A combinação dessas três principais estratégias pode ajudar as empresas a rentabilizarem muito neste ano e alcançar seus objetivos financeiros de forma segura e eficaz. Lembre-se de que é importante adaptar essas estratégias de acordo com o perfil de risco e as necessidades específicas de cada empresa-cliente.